入籍済み新卒のお金の話

入社前に入籍をした無謀な若者が慌ててお金の勉強をするブログです。人生の先輩方どうぞ温かく見守ってください

インデックス投資テスト〜あなたは自分の投資法の説明ができますか?〜

こんにちはあきひとです。

 

インデックス投資は、特に難しい理屈を知らなくてもよっぽど変なことをしなければ、長期的に見れば増えるはずです。

 

ですから、勉強なんかしなくてもまあいいんですが、相場が変わったときに自分がインデックス投資を続けるために勉強は必要かなと思い始めました。

 

 

これを思ったのは2月から始まった高配当再投資戦略の方々のブレ具合をみてです。

 

僕は高配当再投資戦略には詳しくないのですが、株価が下がった今こそ続けるべきなのでは?と思うのですが、多くの人がグロース株やETFに変わっています。

 

変わることは悪いことではないのですが、その理由が、「下落した株価が元に戻るとは限らないから」とか「配当部分に税金がかかってしまうから」とか「過去上手くいっていても今後上手く行くとは限らないから」と言った始める前に調べたらわかるようなことや理論をきちんと理解していないことからくるブレなのが気にかかりました。

 

そこで読者の方、特にインデックス投資を行なっている方に伺いたいです。

 

あなたは自分の投資法の説明ができますか?

以下の各ステップでの選択理由が話せますか?

 

 

インデックス投資といっても様々な考えや手法がありますが、山崎元さんのオススメしている投資を参考にすると

生活防衛資金を現金で確保しておく。

②残りのお金をリスク資産と無リスク資産に分ける。

③リスク資産を国内と海外の株式に広く投資する。(ここは1番人によって違いが出てくるところですね)

④無リスク資産を個人向け国債に投資する。

 

の4ステップです。以上の4ステップにおいて下に質問を書いていくので答えられるかチェックして言ってください。他の方のブログにてよく書かれていること(idecoのメリットデメリットなどは省きます)

 

はじめに

 

なぜインデックス投資なのですか?メリットデメリットを述べた上でインデックス投資を選択した理由をお答えください。

 

ステップ①について

 

生活防衛資金は何ヶ月にしますか?理由とともにお答えください。

 

ステップ②について

 

リスク資産と無リスク資産の配分はどのようにして決定しましたか?理由とともにお答えください。

 

ステップ③について

あなたは日本に投資を行いますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは新興国に投資を行いますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは国内,海外,新興国,その他それぞれのインデックス指数でどの指数を選びますか?理由とともにお答えください。

 

あなたはアクティブファンドに投資を行いますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは投資信託を利用しますか?ETFを利用しますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは時価総額比率に基づいて購入しますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは投資の初期段階で一括購入しますか?ドルコスト平均法を用いますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは債権を購入しますか?理由とともにお答えください。

 

あなたは非課税枠(ideco 企業DC NISA つみたてNISA)で何を購入しますか?理由とともにお答えください。

 

あなたはなぜその証券会社を選びましたか?理由とともにお答えください。

 

あなたはリバランスをどのくらいの頻度で行いますか?手法(ノーセルリバランスなど)を選択した理由はなんですか?

 

ステップ④について

あなたは個人向け国債を購入していますか?理由とともにお答えください。

 

その他

あなたの出口戦略について教えてください。

 

あなたの現在のリスク許容度を教えてください。

 

以上17問です。

意見が分かれがちな部分を取り上げて見ました。

もちろん回答は、年齢、資金などによって変わると思いますが、大事なのはきちんと自分の脳で考えて納得しているかだと思います。今はインデックス投資ブームが来ており簡単に儲けられる気がしている方も、しっかりと自分の選択した理由を思い出して来たる暴落時に続けられるよう頑張りましょう。
 

偉そうなことを書きましたが僕自身も始めたばかりの身なのでしっかりと勉強しながら続けていこうと思います。